Deux modes pour choisir vos placements

Lors de l’adhésion à votre régime collectif d’épargne-retraite, vous aurez à choisir entre deux directives de placement, c’est-à-dire entre deux façons d’investir votre épargne selon vos objectifs financiers. En fonction de votre niveau de connaissances des fonds de placement et du temps que vous désirez consacrer (ou non) à suivre les rendements des marchés boursiers, il vous appartient de choisir le mode simplifié ou le mode avancé.

Mode simplifié Choisissez parmi 5 portefeuilles préétablis

En quoi cela consiste-t-il?

  • Il s’agit de la solution clé en main entièrement gérée pour vous par des spécialistes.
  • Selon votre profil d’investisseur (défini lors de la procédure d’adhésion), un portefeuille préétabli vous est proposé.
  • Il ne vous reste qu’à indiquer votre style de placement et l’âge auquel vous prévoyez prendre votre retraite.

Quels sont les avantages et les caractéristiques?

  • Portefeuilles composés de fonds gérés par des gestionnaires renommés
  • Diversification optimale, pour minimiser le risque associé aux fluctuations boursières
  • Rééquilibrage trimestriel automatique pour que vos placements demeurent conformes à votre profil d’investisseur
  • Évolution trimestrielle pour graduellement réduire le risque à l’approche de la retraite

Idéal si vos connaissances sont limitées ou que vous n’avez pas d’intérêt pour les marchés boursiers et/ou leur rendement

Mode avancé Choisissez parmi un vaste éventail de fonds

En quoi cela consiste-t-il?

  • Il s’agit de la solution à la carte entièrement gérée par vous-même.
  • En vous basant sur la répartition de l’actif recommandée pour votre profil d’investisseur (défini lors de la procédure d’adhésion), vous faites donc votre propre sélection parmi toutes les options de placement offertes dans votre régime.

Quels sont les avantages et les caractéristiques?

  • Propose un libre choix parmi tous les fonds et les options de placement sélectionnés par votre employeur
  • Exige un plus haut niveau de connaissances des fonds de placements, des marchés boursiers et de l’économie en général

Idéal si vous désirez contrôler entièrement votre stratégie d‘épargne

Avez-vous rempli votre questionnaire de profil d’investisseur récemment?

À la base de votre stratégie de placement

Au fil du temps, votre situation financière et vos objectifs financiers peuvent changer. Selon votre âge, l’étape où vous vous situez dans votre cheminement professionnel ainsi que les événements de vie qui peuvent survenir, il est possible que votre profil d’investisseur évolue, ce qui exige alors un ajustement de votre stratégie de placement.

Pourquoi est-ce important?

Si votre stratégie de placement n’est plus adaptée à votre situation actuelle, peut-être ratez-vous des occasions de placement ou soumettez-vous votre épargne à un trop grand risque. Par conséquent, si vous n’avez jamais rempli votre questionnaire de profil d’investisseur ou si vous n’avez pas revu votre profil d’investisseur récemment, le moment est bien choisi de prendre le contrôle de votre stratégie de placement.

Comment remplir mon questionnaire de profil d’investisseur?

Rien de plus simple! Rendez-vous dans votre Espace client et répondez aux 8 questions rapides du questionnaire de profil d’investisseur. Vos résultats s’afficheront dès que vous aurez terminé le questionnaire. Vous pouvez ensuite faire des changements à votre compte afin d’ajuster votre éventail de placements à votre tolérance au risque de placement.